KUNDENFÄLLE
Hier siehst du echte Kundenfälle aus unserer täglichen Praxis – und wie sich die Vertragsguthaben unserer Kunden nach Umsetzung unserer Optimierungstipps entwickelt haben.
THOMAS S. aus 89081 Ulm:
Er war sehr schockiert, als wir seine fondsgebundene Rentenversicherung analysierten. Neben Abschluss- und Vertriebskosten fielen dauerhaft versteckte Kapitalanlageprovisionen an: 1,8 % TER, 2,5 % TAK sowie weitere Stück- und Verwaltungskosten – in Summe wurden ihm jährlich ca. 4,3 % bezogen auf sein Vertragsguthaben berechnet – still und leise, ohne dass er es bemerkte. Über die nächsten 25 Jahre hätte ihn das im Durchschnitt unglaubliche 6.527 € pro Jahr gekostet – komplett unsichtbar in den Wertmitteilungen, aber mit verheerender Wirkung auf seine Endauszahlung. Die Folge: Ein ausgebremster Zinseszinseffekt und ein ruinierter Anlageerfolg – trotz 300 € monatlicher Sparrate und guter Märkte.
SEIN OPTIMIERUNGSERFOLG IN ZAHLEN
Optimierung: vor 6 Jahren (Jahr 2018)
Kundengewinn: € 27.166 €
Rendite: 8,34 % p.a.
SEIN FAZIT NACH DER WENDE
"Jährliche Rendite über 8% - ich bin sehr zufrieden!"
DIE LÖSUNG
Nach unserer Analyse wurde die versteckte Kostenquote von 4,3 % auf 1,85 % gesenkt. Dadurch reduzieren sich die jährlichen Kapitalanlageprovisionen von durchschnittlich 6.527 € auf nur noch ca. 1.778 € pro Jahr. Der Zinseszinseffekt kann sich nun erstmals ungebremst entfalten – mit klar messbarem Einfluss auf Rendite und der späteren Endauszahlung. Ergebnis: Mehr Vermögen, spürbare Wertentwicklung, echte Planungssicherheit und volle Transparenz – siehe Video.
OPTIMIERUNGSERFOLG IM VIDEO
SEINE AUSGANGSLAGE
Kunde: Oliver S. aus 89134 Blaustein/Arnegg. Ollis Aha-Moment: Vom Vertrauensverlust zum Durchblick. Jahrelang zahlte Olli brav in seine Verträge ein – doch das Gefühl blieb: Da stimmt was nicht. 2014 wagte er den Schritt zu uns. Die erste Analyse war ein Schock: Nach 12 Jahren war sein Vertragsguthaben immer noch im Minus. Aber das war der Wendepunkt. Mit unserem Finanzgutachten bekam Olli zum ersten Mal volle Klarheit über alle versteckten Kosten, Abzüge und Provisionen – und damit die Kontrolle über seine finanzielle Zukunft zurück. Heute trifft Olli Entscheidungen auf Augenhöhe. Mit Wissen statt blindem Vertrauen.
SEIN OPTIMIERUNGSERFOLG IN ZAHLEN
Optimierung: vor ca. 10 Jahren (2015)
Kundengewinn: € 31.913 €
Rendite: 9,19 % p.a.
SEIN FAZIT NACH DER WENDE
"Seit der Umstellung wächst mein Vermögen spürbar - mein eingezahltes Kapital hat sich fast verdoppelt, ein Wahnsinn was "Kosten" ausmachen - ich weiß jetzt ja auch warum!"
DIE LÖSUNG
Klarheit zahlt sich aus. Durch die Umstellung auf eine provisionsfreie sowie kosten- und steueroptimierte Lösung verbesserte sich die Wertentwicklung spürbar. Endlich wurden Renditen realisiert, die zuvor nur auf dem Papier existierten – transparent, effizient und nachhaltig.
OPTIMIERUNGSERFOLG IM VIDEO
IHRE AUSGANGSLAGE:
Kundin: Anna B. aus 89250 Senden. Die Kundin war ratlos: Trotz der ständigen Zusicherungen ihres Versicherungsvertreters wuchs ihr Vertragsguthaben einfach nicht. Frustriert suchte sie nach Klarheit – und holte sich eine unabhängige Zweitmeinung ein.
IHR OPTIMIERUNGSERFOLG IN ZAHLEN
Optimierung: vor 4 Jahren (2020)
Kundengewinn: € 32.426 €
Rendite: 8,4 % p.a.
IHR FAZIT NACH DER WENDE
"Nach 12 Jahren im Minus musste ich etwas ändern - jetzt mit über 8% jährlicher Rendite passt es endlich!"
DIE LÖSUNG
Die Erkenntnis: Die Erkenntnis: Die Kosten fraßen die Rendite. Wieder waren es versteckte Gebühren, die die Entwicklung über Jahre ausbremsten. Doch diesmal wollte die Kundin nicht länger zuschauen. Sie traf eine Entscheidung – gegen Intransparenz und für Verantwortung. Unsere unabhängige Beratung öffnete ihr die Augen und führte sie zu einer klaren, nachvollziehbaren und endlich rentablen Lösung. Der Wendepunkt für ihre Altersvorsorge – und für ihr Vertrauen in Finanzentscheidungen.
OPTIMIERUNGSERFOLG IM VIDEO
IHRE AUSGANGSLAGE:
Unsere Kundin: Tanja L. aus 89264 Weißenhorn. Trotz überdurchschnittlicher Sparrate stagnierten ihre Vertrags- und Rückkaufswerte. Ein Beratungsgespräch bei der Bank brachte keine Klärung – außer weiteren teuren Umschichtungen.
IHR OPTIMIERUNGSERFOLG IN ZAHLEN
Optimierung: vor 8 Jahren (2017)
Kundengewinn: € 77.269 €
Rendite: 10,20 % p.a.
IHR FAZIT NACH DER WENDE
"Endlich wurde mir klar, was mich das wirklich kostet – danke für die ehrliche Analyse!"
DIE LÖSUNG
Durch eine unabhängige Vertragsanalyse wurde das bisherige Modell auf eine kostengünstige und transparente Lösung umgestellt. Seitdem arbeitet ihr Geld endlich für sie – statt gegen sie. Das Ergebnis: mehr Klarheit, weniger Kosten, spürbar bessere Entwicklung.
OPTIMIERUNGSERFOLG IM VIDEO
